拒絕出租、出借、買賣銀行賬戶
文章作者：南安農(nóng)村商業(yè)銀行文章發(fā)布時(shí)間：2023年03月10日
2022年9月份上柜期間，一客戶到網(wǎng)點(diǎn)咨詢開卡事宜，并表示開卡系其工作單位發(fā)工資所用。問及客戶工作單位，該客戶卻言語模糊，并撥打電話詢問他人。我行工作人員當(dāng)即懷疑該客戶涉嫌出租、出借銀行卡，隨機(jī)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并現(xiàn)場(chǎng)明示如果出租、出借甚至買賣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，可能面臨罰款，影響征信記錄，且5年內(nèi)在所有銀行可能無法新開立賬戶。在對(duì)其作了充分的風(fēng)險(xiǎn)告知后，客戶坦白其開卡目的：打算將卡借給親戚使用，并堅(jiān)持開卡。我行工作人員再次強(qiáng)調(diào)出租出借銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)，并拒絕為該客戶開立銀行卡。
出租、出借、買賣銀行賬戶將面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：
一、違反監(jiān)管規(guī)定
根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，出租、出借、出售和購(gòu)買個(gè)人銀行卡或企業(yè)對(duì)公賬戶，相關(guān)人員和單位將被記入金融信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會(huì)公布，5年內(nèi)暫停所有的非柜面業(yè)務(wù)及支付業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不得新開賬戶，懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
二、面臨法律風(fēng)險(xiǎn)
出租、出借、出售和購(gòu)買個(gè)人銀行卡或企業(yè)對(duì)公賬戶，除了違反監(jiān)管規(guī)定外，如果賬戶被用于從事非法活動(dòng)，相關(guān)人員和單位將面臨巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，涉嫌民事甚至刑事責(zé)任。因?yàn)槌鲎?、出借、出售和?gòu)買的銀行賬戶一旦出現(xiàn)問題，最終都會(huì)追溯到開戶申請(qǐng)人，并且造成信用受損或者資金損失。
廣大金融消費(fèi)者要樹立銀行賬戶規(guī)范使用的意識(shí)，堅(jiān)決對(duì)各種出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶的違法行為說“不”。
微信公眾號(hào)
微信銀行