“健和積分”非法集資案
文章作者：南安農(nóng)村商業(yè)銀行文章發(fā)布時(shí)間：2023年03月10日
一、案例簡(jiǎn)介
2017年5月，吳某某成立深圳某科技有限公司，以非法占有為目的，在未取得金融管理部門(mén)許可的情況下，以一元錢(qián)一個(gè)的價(jià)格向社會(huì)公眾發(fā)售所謂的“健和積分”，大肆吸收社會(huì)資金。該公司發(fā)行的所謂“健和積分”，無(wú)任何產(chǎn)品價(jià)值、流通價(jià)值，無(wú)任何相對(duì)應(yīng)的實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，卻鼓吹投資"健和積分”無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、有巨大升值空間，利用所謂“內(nèi)網(wǎng)分紅“外網(wǎng)升值〞等一系列方式，誘使不明真相的投資者相繼購(gòu)買(mǎi)“健和積分〞虛擬幣，騙取眾多投資人巨額資金。
二、案例分析
非法集資往往以承諾高額回報(bào)利誘，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，暴利引誘，開(kāi)始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后用后集資人的錢(qián)兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。
三、消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示
我們應(yīng)該如何防范非法集資：
（1）是不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)。
（2）是不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類(lèi)的誘餌，記住天上不會(huì)掉餡餅。
（3）是要通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出的任何收據(jù)、欠條。
（4）是注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。
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