沙縣農(nóng)商銀行關(guān)于一信（福建）投資發(fā)展有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方重大關(guān)聯(lián)交易的信息披露
文章作者：沙縣農(nóng)商行01文章發(fā)布時間：2024年07月26日
根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《沙縣農(nóng)商銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2023 年修訂版）》相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將福建沙縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）與一信（福建）投資發(fā)展有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方重大關(guān)聯(lián)交易披露如下：
一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況
2024年6月28日本行董事會審議通過重大關(guān)聯(lián)交易一筆，同意向三明市互興新型建材有限公司辦理貸款，貸款金額1875萬元，期限24個月，擔(dān)保方式為抵押。
二、交易對手情況
（一）關(guān)聯(lián)方基本情況
三明市互興新型建材有限公司成立于2007年8月30日，統(tǒng)一社會信用代碼913504276650925873，營業(yè)期限2007年8月30日至2037年8月29日，法定代表人：劉正莉，注冊資金2168萬元，公司主要股東為劉正莉持股比例100%。注冊地址位于沙縣鳳崗街道辦事處廟門村，經(jīng)營范圍：新型墻體材料、混凝土多孔磚、水泥制品制造、銷售;鋼材、水泥及其它建筑材料銷售;固體廢料綜合利用。
（二）關(guān)聯(lián)關(guān)系情況
因三明市互興新型建材有限公司由劉正莉個人獨(dú)資成立，劉正莉系羅興祿配偶，企業(yè)實(shí)際控制人為羅興祿，一信（福建）投資發(fā)展有限責(zé)任公司在我行持有5.44%的股權(quán)，是我行的重要非自然人股東，其實(shí)際控制人同為羅興祿，構(gòu)成《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《沙縣農(nóng)商銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2023 年修訂版）》規(guī)定的主要股東關(guān)聯(lián)方。
三、定價政策
執(zhí)行利率6.3%。本行與關(guān)聯(lián)方之間的交易均遵循一般商業(yè)條款和正常業(yè)務(wù)程序進(jìn)行，定價不存在優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件情形。
四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例
三明市互興新型建材有限公司原授信已到期，該公司向我行申請辦理借新還舊貸款1875萬元，該筆貸款金額1875萬元占我行上季度資本凈額的2.34%，已達(dá)到我行資本凈額的1%以上，屬重大關(guān)聯(lián)交易。
五、交易決策及審議情況
2024年6月28日，經(jīng)本行董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會審議，全體表決通過該筆重大關(guān)聯(lián)交易。2024年6月28日董事會第三屆第八次會議審議通過了《一信（福建）投資發(fā)展有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方重大關(guān)聯(lián)交易的議案》。
六、獨(dú)立董事發(fā)表意見情況
本行獨(dú)立董事審閱了《一信（福建）投資發(fā)展有限責(zé)任公司及其關(guān)聯(lián)方重大關(guān)聯(lián)交易的議案》，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和公司章程、專門委員會工作規(guī)則等內(nèi)部制度要求，本著客觀、獨(dú)立、審慎的原則，認(rèn)真履行職責(zé)，對該筆交易出具了獨(dú)立意見書，對該筆貸款表示同意。
七、需要披露的其他事項
無
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